GESTION D’ACTIFS
Révision ou implantation d’une stratégie d’investissement, notre processus implique une analyse rigoureuse visant à optimiser le rendement et à gérer le risque.
• Évaluation de la situation actuelle
(objectifs et contraintes)
• Établissement d’une politique de placement
• Implantation d’une stratégie d’investissement
• Sélection et suivi des gestionnaires de placements
• Recherche liée aux marchés financiers
• Préparation de rapports détaillés
PLANIFICATION
Planifier est la clé d’une saine gestion financière. Le plan est la structure qui résultera en l’atteinte des objectifs.
• Bilan/Budget
• Projection financière
• Analyse de rentabilité
• Stratégie de report et de minimisation d’impôts
• Soutien à la mise en place de fiducies familiales et corporatives
• Prévision des revenus, des liquidités, des impôts personnels / corporatifs
FISCALITÉ
Nous évaluons chaque composante du patrimoine dans l’optique d’optimiser la valeur de chaque dollar.
• Planification et réorganisation
• Conseils fiscaux
• Analyse de scénarios
• Impôts (T1/T2/T3)
• Vérification fiscale
• Évaluation des risques et des couvertures d’assurances
Nous étudions les enjeux et les obstacles pour assurer un transfert fluide des actifs vers les héritiers.
• Analyse de mandats d’inaptitude et de testaments
• Calcul des impacts fiscaux au décès
• Soutien à l’intégration de fiducies testamentaires
• Suivi des opérations lors de règlement de succession
L’assurance est un outil de gestion de risque, mais c’est en l’utilisant en planification successorale ou fiscale que nous nous distinguons.
• Assurance vie
• Besoin au décès (Impôt/Dette)
• Assurance Maladies Graves
• Assurance Invalidité
• Assurance d’affaires (partenaires, actionnaires)
• Plan de financement immédiat (PFI)
• Assurance collective
En collaboration avec notre partenaire Pratte & Imbeault inc. Société de comptable professionnel agréé.
• Déclaration fiscale annuelle
• États financiers
• Tenue de livres / rapport de taxes
• Service de paie
• Analyse de performance / prix de revient
• Déclaration d’impôts de succession