GESTION DES PLACEMENTS
Élaboration d’une stratégie d’investissement adaptée à votre profil et à vos besoins
• Évaluation de la situation actuelle
• Établissement d’un plan d’investissement personnalisé
• Suivis et rapports périodiques
Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise de représentants en épargne collective rattachés à SFL Placements, cabinet de services financiers lié Desjardins Sécurité financière Investissements Inc.
PLANIFICATION
Planifier est la clé d’une saine gestion financière. Le plan est la structure qui résultera en l’atteinte des objectifs.
• Bilan/Budget
• Projection financière
• Analyse de rentabilité
• Stratégie de report et de minimisation d’impôts
• Soutien à la mise en place de fiducies familiales et corporatives
• Prévision des revenus, des liquidités, des impôts personnels / corporatifs
FISCALITÉ
Nous évaluons chaque composante du patrimoine dans l’optique d’optimiser la valeur de chaque dollar.
• Planification et réorganisation
• Conseils fiscaux
• Analyse de scénarios
• Impôts (T1/T2/T3)
• Vérification fiscale
• Évaluation des risques et des couvertures d’assurances
Nous étudions les enjeux et les obstacles pour assurer un transfert fluide des actifs vers les héritiers.
• Analyse de mandats d’inaptitude et de testaments
• Calcul des impacts fiscaux au décès
• Soutien à l’intégration de fiducies testamentaires
• Suivi des opérations lors de règlement de succession
L’assurance est un outil de gestion de risque, mais c’est en l’utilisant en planification successorale ou fiscale que nous nous distinguons.
• Assurance vie
• Besoin au décès (Impôt/Dette)
• Assurance Maladies Graves
• Assurance Invalidité
• Assurance d’affaires (partenaires, actionnaires)
• Plan de financement immédiat (PFI)
• Assurance collective
En collaboration avec notre partenaire Pratte & Imbeault inc. Société de comptable professionnel agréé.
• Déclaration fiscale annuelle
• États financiers
• Tenue de livres / rapport de taxes
• Service de paie
• Analyse de performance / prix de revient
• Déclaration d’impôts de succession
